Vermögensverwaltende Fonds / Mischfonds / Dachfonds
Autor: Michael Freund, Dipl.-Ing. & Finanzwirt (COB)
Expertise: Gründer von Finanzpartner.DE, Spezialist für Finanzberatung mit über
20 Jahren Erfahrung.
Artikel zuletzt aktualisiert am 16.11.2025 05:36
ETF-Fonds Vergleich
Vermögensverwaltende Fonds erfahren seit Längerem ein enormes Interesse und sind in aller Munde. Wenn sich heutzutage langfristig erfolgreiche Fondsmanager oder Vermögensverwalter treffen, um öffentlich darüber zu diskutieren, sind volle „Hörsäle“ gewiss. Die Erklärung für diese Entwicklung ist einfach. Neben den Wünschen der Anleger nach Vereinfachung, nach Bequemlichkeit und Komfortlösungen ist auch eine grundsätzliche Ãœberforderung des „Kleinanlegers“ mit der rasanen Entwicklung der Kapitalmärkte festzustellen.
Der Vermögensverwaltende Fonds entspricht einer Rückbesinnung auf den Grundgedanken der Fondsidee: Vermögensverwaltung! Die Rückkehr der Fondsindustrie zu ihren Wurzeln ist daher zu begrüßen. Hatte man vermögensverwaltende Fonds doch lange Zeit bewusst gemieden und statt dessen versucht, durch immer spezialisiertere Fondslösungen, Verantwortung auf Berater und Anleger ausgelagert. Zu groß war die Sorge, sich infolge schwacher Market-Timing-Expertise mit unterdurchschnittlichen bis schlechten Ergebnissen gegenüber Mitbewerbern und Anlegern zu blamieren. Von den Absatzerfolgen einiger konzernunabhängiger Pioniere motiviert, wagen sich die Akteure nun zunehmend auf dieses dünne Eis. Leider ist es mehrheitlich jedoch eher der Handlungsdruck einer allgemeinen Absatzschwäche bei herkömmlichen Fonds, der die Auflage entsprechender neuer Fonds und die Modifizierungen bereits bestehender Produkte motiviert und weniger ein neues Selbstbewusstsein, zukünftig wettbewerbsfähige Ergebnisse liefern zu können.
Fazit: Trend statt Modeerscheinung
Um mit Vermögensverwaltende Fonds den optimalen Anlegernutzen zu erzielen, muss man mit offenen Augen durch die Welt gehen und sich durchaus kritisch mit einigen Fragen der Anlageklasse auseinandersetzen. Wie z.B. welche Strategien im Detail verfolgt werden und auch, welche Wechselwirkungen sie zueinander und zu bestimmten Marktentwicklungen aufweisen. Dabei sollte man nicht vergessen, dass auch hier eine sinnvolle Diversifikation wichtig ist. Ist die grundlegende Erwartungshaltung dann noch von einer gewissen Demut gegenüber den Märkten geprägt, kann dieser Trend Anlegern eine entspannte Kapitalanlage und ruhigen Schlaf bescheren.
Vergleich Vermögensverwaltende Fonds / Mischfonds / Dachfonds
| Vermögensverwaltende Fonds / Mischfonds / Dachfonds | Wertsteigerung in % | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 Monat | 6 Monate | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | ||
| -0,11 | 7,30 | 18,33 | 43,16 | 72,31 | 111,31 | ||
| RB LuxTopic Flex A (A0CATN / LU0191701282) | 0,48 | 11,49 | 22,61 | 34,13 | 44,11 | 112,55 | |
| ACATIS Value Event Fonds A (A0X754 / DE000A0X7541) | 1,55 | 0,89 | 1,86 | 22,75 | 30,63 | 79,06 | |
| ProfitlichSchmidlin Fonds UI R (A1W9A2 / DE000A1W9A28) | 2,55 | 1,66 | 3,52 | 34,71 | 43,20 | 65,95 | |
| Ethna AKTIV A (764930 / LU0136412771) | 1,77 | 8,54 | 6,87 | 20,32 | 24,68 | 27,74 | |
| Flossbach von Storch Multiple Opportunities R (A0M430 / LU0323578657) | 1,54 | 1,35 | 4,31 | 20,10 | 20,19 | 59,41 | |
| Fondsvergleich :: Vermögensverwaltende Fonds / Mischfonds / Dachfonds | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fondsname: | RB LuxTopic Flex A | ACATIS Value Event Fonds A | ProfitlichSchmidlin Fonds UI R | Ethna AKTIV A | Flossbach von Storch Multiple Opportunities R | |
| Aufgelegt am: | 08.02.2006 | 09.06.2004 | 15.12.2008 | 27.01.2014 | 15.02.2002 | 24.10.2007 |
| ISIN: | DE000A0H08U6 | LU0191701282 | DE000A0X7541 | DE000A1W9A28 | LU0136412771 | LU0323578657 |
| WKN: | A0H08U | A0CATN | A0X754 | A1W9A2 | 764930 | A0M430 |
| Fonds-Art: | Mischfonds | Mischfonds | Mischfonds | Mischfonds | Mischfonds | Mischfonds |
| Region: | International | International | International | International | International | International |
| Branche: | dynamisch | dynamisch | ausgewogen | flexibel | ausgewogen | flexibel |
| Fondsgröße: | 150,55 Mio. EUR (alle Tranchen) | 146,22 Mio. EUR (alle Tranchen) | 6.176,10 Mio. EUR (alle Tranchen) | 480,39 Mio. EUR (alle Tranchen) | 2.050,00 Mio. EUR (alle Tranchen) | 23.950,00 Mio. EUR (alle Tranchen) |
| Fondsmanager: | LOYS AG | Herr Dipl.-Ing. Robert Beer, Robert Beer Management GmbH | - | - | Herr Luca Pesarini, Herr Michael Blümke, Herr Jörg Held | Herr Dr. Bert Flossbach |
| Fonds-Kosten | ||||||
| Ausgabeaufschlag: | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) | 3% (2,91% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) |
| Laufende Kosten: | 1,65% | 2,00% | 1,80% | 1,81% | 1,91% | 1,62% |
| Swing-Pricing: | - | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein |
| Gewinnbeteiligung: | 0,42% | - | 0,66% | - | - | 0,47% |
| Steuer-Informationen | ||||||
| Geschäftsjahr: | 1.1. - 31.12. | 1.1. - 31.12. | 1.10. - 30.9. | 1.12. - 30.11. | 1.1. - 31.12. | 1.10. - 30.9. |
| Ertrag: | thesaurierend | ausschüttend | thesaurierend | ausschüttend | ausschüttend | ausschüttend |
| Risiko-Kennzahlen | ||||||
Hinweis: Die Wertentwicklung basiert auf Ergebnissen in der Vergangenheit und ist keine Garantie, sondern nur ein Anhaltspunkt für mögliche zukünftige Gewinne. Diese Übersicht ist keine Anlageempfehlung und kann eine individuelle Beratung nicht ersetzen.
Ãœber den Autor: Michael Freund
Michael Freund ist Gründer und Geschäftsführer der Finanzpartner.DE GmbH. Als studierter Ingenieur (RWTH Aachen) und qualifizierter Finanzwirt (COB) verbindet er analytische Präzision mit über 20 Jahren Praxiserfahrung in der Finanzberatung und Kapitalanlage. Sein Ziel ist es, komplexe Finanzthemen verständlich zu machen und Mandanten zu befähigen, fundierte und eigenständige Entscheidungen für ihre Zukunft zu treffen.Die Informationen auf dieser Seite ersetzen keine individuelle Anlageberatung.