Anlagestrategie mit Fonds
Autor: Michael Freund, Dipl.-Ing. & Finanzwirt (COB)
Expertise: Gründer von Finanzpartner.DE, Spezialist für Finanzberatung mit über
20 Jahren Erfahrung.
Artikel zuletzt aktualisiert am 13.04.2023 11:12
Erstellen Sie nun interaktiv eine Anlagestrategie für Fondssparer oder Einmalanlagen.
Ihre individuelle Anlagestrategie
"Ein gutes Portfolio ... ... ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Es ist eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chancen und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen zukünftigen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt."
Harry M. Markowitz, Portfolio Selection (1959)Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften (1990)
Grundlagen der Anlagestrategie
Die zukünftige Entwicklung kann von niemandem vorausgesagt werden. Eine intelligentes Porfolio Management darf daher nicht auf Meinungen und ungewissen Prognosen basieren. Die Anlagestrategie wird daher nach statistischen und finanzmathematischen Methoden berechnet. Hierbei berücksichtigt Portfolio Selection die Erträge und Schwankungen der einzelnen Investmentfonds in der Vergangenheit.Prof. Dr. Markowitz legte den Grundstein zur modernen Kapitalmarkttheorie, auf der Ihre Anlagestrategie basiert. Für seine Arbeit erhielt er zusammen mit William F. Sharp 1990 den Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften.
Risiko- und Ertragschancen hängen direkt voneinander ab. Es gibt kein Einzel-Investment mit höchsten Erträgen und niedrigstem Risiko. Sie entscheiden mit Ihrer Anlagestrategie, welche Ertragschancen und gleichzeitig welches Risiko Sie wünschen. Die Optimierungsmöglichkeit für Ihre Kapitalanlage ist die Diversifikation.
Diversifikation ist die Streuung des Investments in verschiedene, voneinander unabhängige Märkte und Währungen. Prof. Dr. Markowitz hat nachgewiesen, daß dadurch bei gleichen Ertragschancen das Risiko des Investors sinkt. Oder anders herum, bei gleichem Risiko die Ertragschancen steigen.
Durch die Auswahl voneinander unabhängiger Investmentfonds sinkt das Risiko der Gesamtanlage. Je höher die Anlagesumme, desto breiter kann gestreut werden.
Wir berücksichtige diese Zusammenhänge bei Ihrer Anlageempfehlung. Hierbei basiert die Empfehlung auf der Erwartung, daß Anlagen, die in der Vergangenheit hervorragende Erträge bei möglichst geringem Risiko erzielten, dies auch in der Zukunft erreichen werden.
Anlagestrategien
A: Chance und Risiko: Sehr Niedrig
Diese Anlagestrategie wendet sich an den stark sicherheitsorientierten Anleger, dem minimale Schwankungen wichtiger sind als ein hoher Ertrag.B: Chance und Risiko: Niedrig
Diese Anlagestrategie wendet sich ebenfalls an den sicherheitsorientierten Anleger. Hier steht allerdings die Rendite der Anlage stärker im Vordergrund.C: Chance und Risiko: Mittel
Diese Anlagestrategie wendet sich an den aufgeklärten Anleger, der an der Erzielung hoher Erträge unter gleichzeitiger Wahrung von Sicherheitsaspekten interessiert ist.D: Chance und Risiko: Hoch
Diese Anlagestrategie wendet sich an den Anleger, der an einer langfristig starken Vermehrung seines Kapitals interessiert ist und nicht auf die kurzfristige Verfügbarkeit seines Kapitals angewiesen ist.Natürlich kann nicht eine Anlagestrategie allein allen möglichen Anlagezielen gerecht werden! Sie können daher jederzeit verschiedene Anlagestrategien in einem Depot miteinander kombinieren!
Wenn Sie unsicher sind, welche Anlagestrategie für Sie am besten geeignet ist, dann hilft Ihnen der Anlegertest weiter.
Über den Autor: Michael Freund
Michael Freund ist Gründer und Geschäftsführer der Finanzpartner.DE GmbH. Als studierter Ingenieur (RWTH Aachen) und qualifizierter Finanzwirt (COB) verbindet er analytische Präzision mit über 20 Jahren Praxiserfahrung in der Finanzberatung und Kapitalanlage. Sein Ziel ist es, komplexe Finanzthemen verständlich zu machen und Mandanten zu befähigen, fundierte und eigenständige Entscheidungen für ihre Zukunft zu treffen.Die Informationen auf dieser Seite ersetzen keine individuelle Anlageberatung.