Wer die beste Anlage für vermögenswirksame Leistungen sucht, erhält häufig die Empfehlung einen Fondssparplan in Aktienfonds abzuschließen. Doch:
Da vermögenswirksame Leistungen (VL, VWL) immer über 7 Jahre angelegt werden, kommen für einen VL Sparplan nur breit streuende, aktiv gemanagte, langfristig ertragreiche Aktienfonds in Frage (Rentenfonds sind nicht VL-zulageberechtigt). Ein ETF Fonds ist auf keinen Fall zu empfehlen, da der Anleger diesen bei fallenden Kursen innerhalb der 7-jährigen Sperrfrist nicht in einen anderen Fonds switchen kann.
Um Ihnen die Auswahl beim VL Fondssparen zu erleichtern, finden Sie nachfolgend eine Empfehlung von 6 Fonds, die für vermögenswirksame Leistungen geeignet sind. Der Test vergleicht dabei sowohl die positive langfristige Wertentwicklung wie auch niedrige mittelfristige Schwankungen bei der Kursentwicklung der VL-Fonds.
VL Fonds für vermögenswirksame Leistungen | Wertsteigerung in % | ||||||
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1 Monat | 6 Monate | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | ||
AB I Sustainable Global Thematic Portfolio Ax (974264 / LU0057025933) | -0,20 | -16,41 | 0,41 | 53,23 | 76,51 | 216,47 | |
DWS Vermögensbildungsfonds I LD (847652 / DE0008476524) | -3,51 | -3,34 | 7,46 | 46,10 | 61,11 | 201,18 | |
DWS Akkumula LC (847402 / DE0008474024) | -3,50 | -3,27 | 6,97 | 45,76 | 60,20 | 207,94 | |
Fondis (847102 / DE0008471020) | -2,95 | -3,76 | 8,68 | 41,02 | 50,85 | 196,08 | |
DWS European Opportunities LD (847415 / DE0008474156) | -0,94 | -9,12 | -12,93 | 46,07 | 38,26 | 218,77 | |
Industria A EUR (847502 / DE0008475021) | 0,16 | -1,13 | -0,76 | 49,23 | 31,49 | 128,30 |
Fondsvergleich :: VL Fonds für vermögenswirksame Leistungen | ||||||
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Fondsname: | AB I Sustainable Global Thematic Portfolio Ax | DWS Vermögensbildungsfonds I LD | DWS Akkumula LC | Fondis | DWS European Opportunities LD | Industria A EUR |
Aufgelegt am: | 11.04.1995 | 01.12.1970 | 03.07.1961 | 26.01.1955 | 11.07.1985 | 19.01.1959 |
ISIN: | LU0057025933 | DE0008476524 | DE0008474024 | DE0008471020 | DE0008474156 | DE0008475021 |
WKN: | 974264 | 847652 | 847402 | 847102 | 847415 | 847502 |
Fonds-Art: | Aktienfonds | Aktienfonds | Aktienfonds | Aktienfonds | Aktienfonds | Aktienfonds |
Region: | International | International | International | International | Europa | Europa |
Branche: | All Cap | All Cap | All Cap | Large Cap | Small | Large Cap |
Fondsgröße: | 3.519,30 Mio. USD (alle Tranchen) | 11.592,40 Mio. EUR (alle Tranchen) | 7.145,55 Mio. EUR (alle Tranchen) | 191,73 Mio. EUR (alle Tranchen) | 1.575,41 Mio. EUR (alle Tranchen) | 1.555,26 Mio. EUR (alle Tranchen) |
Fondsmanager: | Herr Daniel C. Roarty | Herr Andre Köttner | Herr Andre Köttner | Herr Erik Mulder, Herr Paul Reska | Herr Philipp Schweneke | Herr Jörg de Vries-Hippen, Herr Stephen Snaith |
Fonds-Kosten | ||||||
Ausgabeaufschlag: | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) | 5% (4,76% effektiv) |
Laufende Kosten: | 1,79% | 1,45% | 1,45% | 1,65% | 1,40% | 1,62% |
Swing-Pricing: | Ja | Nein | Nein | Nein | Ja | Nein |
Steuer-Informationen | ||||||
Geschäftsjahr: | 1.6. - 31.5. | 1.10. - 30.9. | 1.10. - 30.9. | 1.7. - 30.6. | 1.10. - 30.9. | 1.1. - 31.12. |
Ertrag: | thesaurierend | ausschüttend | thesaurierend | ausschüttend | ausschüttend | ausschüttend |
Risiko-Kennzahlen | ||||||
SRRI: | 1234567 | 1234567 | 1234567 | 1234567 | 1234567 | 1234567 |
SRI: | 1234567 | 1234567 | 1234567 | 1234567 | 1234567 | 1234567 |