Entnahmeplan Rechner
Mit einem Entnahmeplan Rechner können Sie einen Entnahmeplan für Ihre Altersvorsorge berechnen. Je nach Investmentgesellschaft ist die Einrichtung eines Entnahmeplans bereits ab einem Vermögen von 20.000 € möglich. Hierbei richtet sich die Höhe des Entnahmebetrags danach, ob Sie Ihr Kapital nach und nach aufzehren oder Ihr Vermögen erhalten wollen.
Entnahmeplan berechnen
| Jahr | Entnahme (pro Jahr) | Entnahme (summiert) | Depotwert (Jahresende) |
| 0 | Einzahlung | 100.000 € | |
| 1 | 0 € | 0 € | 105.000 € |
| 2 | 5.000 € | 5.000 € | 105.000 € |
| 3 | 5.000 € | 10.000 € | 105.000 € |
| 4 | 5.000 € | 15.000 € | 105.000 € |
| 5 | 5.000 € | 20.000 € | 105.000 € |
| 6 | 5.000 € | 25.000 € | 105.000 € |
| 7 | 5.000 € | 30.000 € | 105.000 € |
| 8 | 5.000 € | 35.000 € | 105.000 € |
| 9 | 5.000 € | 40.000 € | 105.000 € |
| 10 | 5.000 € | 45.000 € | 105.000 € |
| 11 | 5.000 € | 50.000 € | 105.000 € |
| 12 | 5.000 € | 55.000 € | 105.000 € |
| 13 | 5.000 € | 60.000 € | 105.000 € |
| 14 | 5.000 € | 65.000 € | 105.000 € |
| 15 | 5.000 € | 70.000 € | 105.000 € |
| 16 | 5.000 € | 75.000 € | 105.000 € |
| 17 | 5.000 € | 80.000 € | 105.000 € |
| 18 | 5.000 € | 85.000 € | 105.000 € |
| 19 | 5.000 € | 90.000 € | 105.000 € |
| 20 | 5.000 € | 95.000 € | 105.000 € |
| 21 | 5.000 € | 100.000 € | 105.000 € |
Entnahmeplan Rechner für Fonds / ETF
Ein Entnahmeplan mit Fonds ist eine Anlagestrategie, die darauf abzielt, regelmäßige Einkommen aus einem Investmentportfolio zu generieren, das hauptsächlich aus Investmentfonds besteht. Bei einem Entnahmeplan mit Fonds werden Kapital und Erträge aus den Fondsanteilen verwendet, um regelmäßige Auszahlungen an den Anleger zu leisten, oft in Form von monatlichen, vierteljährlichen oder jährlichen Entnahmen.Wie funktioniert ein Entnahmeplan mit Fonds / ETF?
Zur Einrichtung eines Entnahmeplans sind folgende Schritte zu beachten:Portfolioaufbau: Zunächst legt der Anleger einen Betrag fest, der in einen oder mehrere Investmentfonds angelegt wird. Diese Fonds können verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe enthalten, je nach den Zielen und Risikopräferenzen des Anlegers.
Auswahl der Entnahmestrategie: Der Anleger legt fest, wie oft und in welcher Höhe Entnahmen aus dem Portfolio erfolgen sollen. Die Entnahmen können beispielsweise monatlich erfolgen und einen festen Betrag oder einen Prozentsatz des Gesamtwerts des Portfolios darstellen.
Zeitpunkt der Entnahme: Wir empfehlen Ihnen, mit der Entnahme frühestens sechs Monate nach der Erstanlage zu beginnen. So hat das Portfolio die Chance, Erträge zu erwirtschaften, aus denen die Entnahme bedient wird.
Entnahme und Reinvestition: Die Auszahlungen werden aus den Erträgen und dem Kapital des Fonds getätigt. Je nachdem, wie die Fonds performen und wie hoch die Entnahmebeträge sind, können die Fondsanteile verkauft werden, um die Entnahmen zu decken. Darüber hinaus gehende Erträge und Zinsen werden automatisch reinvestiert, um das Potenzial für zukünftiges Wachstum zu nutzen.
- Überwachung und Anpassung: Der Entnahmeplan wird regelmäßig überwacht und bei Bedarf angepasst. Dies kann eine Anpassung der Entnahmebeträge, eine Neugewichtung des Portfolios oder eine Änderung der Fondsstrategie umfassen, um sicherzustellen, dass der Plan den finanziellen Bedürfnissen und Zielen des Anlegers entspricht.
Ein Entnahmeplan mit Fonds bietet mehrere Vorteile:
Regelmäßige Einkommen: Der Anleger erhält regelmäßige Einkommen aus seinem Investmentportfolio, was besonders für den Ruhestand oder andere finanzielle Ziele wichtig sein kann.
Diversifikation: Durch die Anlage in Investmentfonds kann der Anleger von einer breiten Diversifikation profitieren, da die Fonds in verschiedene Anlageklassen und Märkte investieren.
Flexibilität: Der Anleger kann die Entnahmen je nach Bedarf anpassen und flexibel auf Änderungen seiner finanziellen Situation reagieren.
- Potenzial für Wachstum: Durch die Wiederanlage von Erträgen und Zinsen können Anleger weiterhin von potenziellem Wachstum in ihren Investmentfonds profitieren.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass ein Entnahmeplan mit Fonds auch Risiken birgt! Insbesondere in Bezug auf die Volatilität der Märkte und das Potenzial für Kapitalverluste. Eine sorgfältige Planung, regelmäßige Überwachung und gegebenenfalls die Anpassung des Plans sind daher entscheidend, um die finanzielle Sicherheit und den Erfolg des Entnahmeplans zu gewährleisten. Liegen die Entnahmen ständig über der Wertentwicklung des Fonds, verringert sich Ihr Anlagekapital in Zeiten fallender Kurse.
Es wird daher empfohlen, einen Entnahmeplan mit Fonds / ETF regelmäßig von einem Finanzberater überwachen zu lassen, um sicherzustellen, dass die Fondsauswahl an die aktuelle wirtschaftliche Entwicklung und Ihre persönliche Situation angepasst wird.
Beispiel für einen Entnahmeplan
Die folgende Tabelle zeigt einen die Vergangenheitsentwicklung eines Entnahmeplans (am Beispiel des Templeton Growth Fund). Die Anfangsinvestition in Höhe von 100.000 US-Dollar wurde am 01.01.1972 investiert. Ab dem 01.01.1973 wurden pro Jahr 10.000 US-Dollar entnommen. Alle Ausschüttungen aus Dividenden und Kursgewinnen wurden zum Nettoinventarwert wieder angelegt. Für jede Entnahme wurden Anteile in Höhe des Entnahmebetrags veräußert.
Die Performance, die in der Vergangenheit erzielt wurde, ist keine Garantie
für die zukünftige Entwicklung.