Aktuelle Hypothekenzinsen - Vergleichen Sie die günstigsten Zinsen
Überblick aktueller Zinssatz für Hypothekendarlehen mit 10 Jahren Laufzeit
Aktuell vom 29.03.2024
Vergleichen Sie die aktuellen Hypothekenzinsen und verschafft Sie sich einen schnellen Überblick über den aktuellen Hypothekenzins der verschiedenen Anbieter. Am Beispiel eines Hypothekendarlehens über 150.000 €, bei 60-prozentiger Beleihung, mit einer anfänglichen Tilgung von einem Prozent (ohne Sondertilgung) und 10 Jahren Zinsbindung können Sie die nachfolgende Anbieter von günstigen Hypothekenzinsen vergleichen.
Weiterhin können Sie auch einen Vergleich mit Ihren eigenen, persönlichen Vorgaben durchführen und zusätzliche regionale Anbieter in den individuellen Vergleich der Hypothekenzinsen für Ihren Kredit aufnehmen.
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Finanzierende Bank / Anbieter
gebundener Sollzins
effektiver Jahreszins
monatliche Rate
Restschuld
Testsiegel
3,20% Sollzins
3,25% Effektivzins
656,25€ monatlich
114.699,25€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,25%, Sollzins gebunden p.a.: 3,20%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 193.046,59 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München
3,50% Sollzins
3,58% Effektivzins
697,50€ monatlich
114.141,87€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,58%, Sollzins gebunden p.a.: 3,50%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 197.308,16 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main
vergleich-auch-du.de
Baufinanzierung
2,88% Sollzins
2,95% Effektivzins
618,75€ monatlich
115.281,54€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 2,95%, Sollzins gebunden p.a.: 2,88%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 189.153,23 €
2,99% Sollzins
3,07% Effektivzins
633,75€ monatlich
115.082,79€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,07%, Sollzins gebunden p.a.: 2,99%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 190.712,73 €, Darlehensgeber/-vermittler: Baufi24 Baufinanzierung AG, Kattrepelsbrücke 1, 20095 Hamburg
Baufiline
Baufinanzierung
3,06% Sollzins
3,14% Effektivzins
642,50€ monatlich
114.955,54€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,14%, Sollzins gebunden p.a.: 3,06%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 191.621,11 €, Darlehensgeber/-vermittler: BaufiService GmbH, Am Stockenwald 1, 88276 Berg
immo-finanzcheck.de
Baufinanzierung
3,10% Sollzins
3,18% Effektivzins
647,50€ monatlich
114.882,56€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,18%, Sollzins gebunden p.a.: 3,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 192.139,75 €, Darlehensgeber/-vermittler: VIANTIS AG, immo-finanzcheck.de, Roßstraße 92, 40476 Düsseldorf
DTW Immobilienfinanzierung
Baufinanzierung
3,15% Sollzins
3,20% Effektivzins
650,00€ monatlich
114.791,06€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,20%, Sollzins gebunden p.a.: 3,15%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 192.398,95 €, Darlehensgeber/-vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim
Dr. Klein
Baufinanzierung
3,13% Sollzins
3,20% Effektivzins
650,00€ monatlich
114.827,69€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,20%, Sollzins gebunden p.a.: 3,13%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 192.398,95 €, Darlehensgeber/-vermittler: Dr. Klein Privatkunden AG, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
Consorsbank
Baufinanzierung
3,20% Sollzins
3,25% Effektivzins
656,25€ monatlich
114.699,25€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,25%, Sollzins gebunden p.a.: 3,20%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 193.046,59 €, Darlehensgeber/-vermittler: BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland, Bahnhofstrasse 55, 90402 Nürnberg
3,20% Sollzins
3,25% Effektivzins
656,25€ monatlich
114.699,25€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,25%, Sollzins gebunden p.a.: 3,20%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 193.046,59 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München
creditweb
Baufinanzierung
3,21% Sollzins
3,26% Effektivzins
657,50€ monatlich
114.680,85€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,26%, Sollzins gebunden p.a.: 3,21%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 193.176,05 €, Darlehensgeber/-vermittler: creditweb GmbH, Am Coloneum 6, 50829 Köln
3,37% Sollzins
3,43% Effektivzins
678,75€ monatlich
114.384,78€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,43%, Sollzins gebunden p.a.: 3,37%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 195.373,87 €, Darlehensgeber/-vermittler: Allianz Deutschland AG, Königinstraße 28, 80802 München
DSL Bank & Starpool Baufinanzierung
Baufinanzierung
3,40% Sollzins
3,45% Effektivzins
681,25€ monatlich
114.328,91€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,45%, Sollzins gebunden p.a.: 3,40%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 195.632,04 €, Darlehensgeber/-vermittler: Starpool Finanz GmbH, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
CE-Baufinanz
Baufinanzierung
3,44% Sollzins
3,50% Effektivzins
687,50€ monatlich
114.254,25€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,50%, Sollzins gebunden p.a.: 3,44%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 196.277,12 €, Darlehensgeber/-vermittler: CE-Baufinanz GmbH, Kronsaalsweg 70-74, 22525 Hamburg
3,50% Sollzins
3,58% Effektivzins
697,50€ monatlich
114.141,87€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,58%, Sollzins gebunden p.a.: 3,50%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 197.308,16 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main
1822direkt
Baufinanzierung
3,63% Sollzins
3,65% Effektivzins
706,25€ monatlich
113.896,83€ Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,65%, Sollzins gebunden p.a.: 3,63%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 150.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 198.209,22 €, Darlehensgeber/-vermittler: Frankfurter Sparkasse, Neue Mainzer Straße 47-53, 60311 Frankfurt am Main
Wie lange soll ich mit der Refinanzierung meines Hypothekendarlehens warten?
Angesichts der historisch niedrigen Hypothekenzinsen fragen sich viele Immobilienkäufer, ob es Sinn macht, jetzt eine Hypotheken-Finanzierung abzuschließen oder besser noch etwas zu warten.
Auch wenn wir mittelfristig keine wesentlich höheren Hypothekenzinsen erwarten, empfehlen wir, mit der Finanzierung nicht zu lange zu warten. Denn auf dem jetzigen Niveau können die Zinsen nicht mehr gravierend weiter fallen. Wie Sie dem aktuellen Zinschart entnehmen können, haben wir zurzeit den absoluten Niedrigzins seit Bestehen der Bundesrepublik. Von kleinen Schwankungen aufgrund wirtschaftlicher Unsicherheiten abgesehen, werden die Zinsen daher eher leicht steigen als fallen.
Wer bereits die richtige Immobilie gefunden hat, sollte sich die jetzigen Hypothekenzinsen daher möglichst langfristig - idealerweise bis zur vollständigen Tilgung des Darlehens - sichern. Denn ob Sie in 10 oder 15 Jahren günstigere Hypothekenzinsen als heute vorfinden, ist ziemlich ungewiss. Für die Sicherheit, den Zinssatz bis zum Ende der Laufzeit festzulegen, zahlen Sie wegen der längeren Laufzeit zur Zeit nur einen minimalen Zinsaufschlag.
Doch selbst wenn die Zinsen in 10 Jahren tatsächlich günstiger sein sollten, können Sie dann ohne Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung jederzeit den bestehenden Darlehensvertrag kündigen und einen neuen abschließen. Weitere Informationen hierzu finden Sie im nächsten Absatz.
Wann kann ein Hypothekendarlehen gekündigt werden?
Grundsätzlich ist ein Hypothekendarlehen ein endfälliges Darlehen. Das heißt, es kann erst am Ende der Zinsbindungsfrist abgelöst werden. Wird vorzeitig gekündigt, wird in der Regel eine Vorfälligkeitsentschädigung berechnet. Diese bemisst sich mehr oder weniger an den über die Restlaufzeit des Darlehens noch zu zahlenden Zinsen. Eine Kündigung nur wegen eines aktuell günstigeren Zinssatzes macht daher wenig Sinn.
Eine Ausnahme lässt der Gesetzgeber allerdings im § 498 BGB zu: Wenn seit der vollständigen Auszahlung des Darlehens mehr als 10 Jahre vergangen sind, kann der Kreditnehmer jederzeit mit einer Frist von 6 Monaten kündigen.
Alternativ zur Kündigung könnte ein Forward-Darlehen sinnvoll sein. Damit sichern Sie sich die aktuellen Bauzinsen für Ihre Anschlussfinanzierung.
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* Die Namen der Anbieter / Banken in der Übersicht sind aus Gründen der Darstellung verkürzt und erheben nicht den Anspruch, deren handelsregistermäßige Firmierung wiederzugeben.